投資信託シミュレーション

目標金額

公益財団法人 生命保険文化センターの「生活保障に関する調査」（令和元年度）によると、夫婦2人の老後の最低日常生活費は、月額で平均約22.1万円、ゆとりある生活を送るためには、平均約36.1万円と、老後のゆとりのための上乗せ額は平均約14万円となっています。

老後の必要生活費

老後のゆとりのための上乗せ額の使途は、半分程度の方が、「旅行やレジャー」、「趣味や教養」、「日常生活の充実」、「身内との付き合い」と回答しています。

老後のゆとりのための上乗せ額の使途

厚生労働省働省「平成30年度厚生年金保険・国民年金事業の概況」によると、2018年度末時点で、厚生年金の平均年金月額は約14 .6万円、国民年金の平均年金月額は約5.6万円です。多くの人は、残りの必要資金を自己資産から賄うことになります。厚生労働省「令和元年簡易生命表」によると、平均寿命は男性が約81歳、女性が約87歳です。

将来の年金受給額、貯蓄・資産形成を含めて、どの程度の金額を見込むのか、資産形成計画を立てることが安心した生活をする上で重要です。

積立期間

定年までこつこつ積み立てて、老後の資産とするのが一般的です。
そのため、積立期間は、「今の年齢」から「定年」や「希望退職年齢」まで、としてみると目安になります。

老後資金を使い始める年齢

公益財団法人 生命保険文化センター「生活保障に関する調査」（令和元年度）によると、老後資金を使い始める平均年齢は、65.9歳となっています。
多くの人が、60, 65, 70歳ときりの良い年齢を考えるようです。積立開始の年齢から、老後資金使い始めの年齢を踏まえて、計画を立ててみてください。

想定利回り

資産運用におけるキーワードは「長期」「積立」「分散」の3つです。
本シミュレーションで「長期」「積立」を考えてみましょう！
仮に、毎月3万円の積立投資を30年投資したと想定します。利回りが0％の場合、1,080万円になります。
利回りが4％の場合、2,082万円（元本：1,080万円＋運用収益：1,002万円）になります。
少額の投資で時間を味方につければ、将来の必要な資金を準備することができます。

（ご参考）当社の代表的なバランス型投資信託
（各投資信託の詳細情報についてはファンド名をクリックしてご覧ください。）

（ご参考）当社の代表的なバランス型投資信託
（各投資信託の詳細情報についてはファンド名をクリックしてご覧ください。）

• 上記のリスクとリターンに関する図表は、リスクとリターンの関係についての簡易的なイメージ図であり、実際の投資成果を示すものではなく、実際に各投資対象に投資した場合のリスクとリターンが上記のようになることをお約束するものではありません。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは、上表に掲載した各投資信託の計算基準日時点における設定来の分配金再投資基準価額（税引前）の数値をもとに、T&Dアセットマネジメント株式会社が計算したものです。各投資信託の利回りは、実際の投資者利回りとは異なります。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは、本シミュレーションにおける入力項目のご参考としてご利用いただくために表示しているものであり、各投資信託の優劣を示すものではなく、また、各投資信託への投資勧誘を目的とするものではありません。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは各投資信託の過去の実績に基づき計算した参考値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。また、税金、手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
• 表示単位未満の数値がある場合には四捨五入して表示しております。

目標金額

公益財団法人 生命保険文化センターの「生活保障に関する調査」（令和元年度）によると、夫婦2人の老後の最低日常生活費は、月額で平均約22.1万円、ゆとりある生活を送るためには、平均約36.1万円と、老後のゆとりのための上乗せ額は平均約14万円となっています。

老後の必要生活費

老後のゆとりのための上乗せ額の使途は、半分程度の方が、「旅行やレジャー」、「趣味や教養」、「日常生活の充実」、「身内との付き合い」と回答しています。

老後のゆとりのための上乗せ額の使途

厚生労働省働省「平成30年度厚生年金保険・国民年金事業の概況」によると、2018年度末時点で、厚生年金の平均年金月額は約14 .6万円、国民年金の平均年金月額は約5.6万円です。多くの人は、残りの必要資金を自己資産から賄うことになります。厚生労働省「令和元年簡易生命表」によると、平均寿命は男性が約81歳、女性が約87歳です。

将来の年金受給額、貯蓄・資産形成を含めて、どの程度の金額を見込むのか、資産形成計画を立てることが安心した生活をする上で重要です。

月々の積立額

投資は、収入から、生活に必要な金額を除いた余剰資金で行うのが一般的です。あるいは、可処分所得（手取り）から一定割合を投資に回し、残りで生活を組み立てる、という考え方もあります。

総務省統計局の家計調査によると、2020年7~9月期の世帯主が30歳代の勤労者世帯では手取りが約40万円となっています。貯蓄が約12万円となっており、手取りの30%程度が貯蓄に回されていることがうかがえます。有価証券の購入は2万円弱となっており、手取りの約5%です。

30歳代勤労世帯の可処分所得と
貯蓄純増・有価証券純購入の割合

現状の生活を崩すことなく将来に備えられる現実的な積立金額をぜひ検討してみてください。

想定利回り

資産運用におけるキーワードは「長期」「積立」「分散」の3つです。
本シミュレーションで「長期」「積立」を考えてみましょう！
仮に、毎月3万円の積立投資を30年投資したと想定します。利回りが0％の場合、1,080万円になります。
利回りが4％の場合、2,082万円（元本：1,080万円＋運用収益：1,002万円）になります。
少額の投資で時間を味方につければ、将来の必要な資金を準備することができます。

（ご参考）当社の代表的なバランス型投資信託
（各投資信託の詳細情報についてはファンド名をクリックしてご覧ください。）

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• 上記のリスクとリターンに関する図表は、リスクとリターンの関係についての簡易的なイメージ図であり、実際の投資成果を示すものではなく、実際に各投資対象に投資した場合のリスクとリターンが上記のようになることをお約束するものではありません。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは、上表に掲載した各投資信託の計算基準日時点における設定来の分配金再投資基準価額（税引前）の数値をもとに、T&Dアセットマネジメント株式会社が計算したものです。各投資信託の利回りは、実際の投資者利回りとは異なります。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは、本シミュレーションにおける入力項目のご参考としてご利用いただくために表示しているものであり、各投資信託の優劣を示すものではなく、また、各投資信託への投資勧誘を目的とするものではありません。
• 上表の当社のバランス型投資信託の利回りは各投資信託の過去の実績に基づき計算した参考値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。また、税金、手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
• 表示単位未満の数値がある場合には四捨五入して表示しております。