T&Dアセットマネジメント(T&D保険グループ)

利益相反管理方針の概要

T&D保険グループは、『最優の商品・サービスの提供により、お客さま満足度のトップを目指します。』という経営ビジョンのもと、『お客さま本位の業務運営に係る基本方針』に基づき、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引を適切に管理してまいります。
当社においては、金融商品取引業者として、利益相反のおそれのある取引の適切な管理のため、以下のとおり利益相反管理方針(以下「本方針」という。)を策定しました。

1. 「利益相反のおそれのある取引」に係る管理対象範囲

(1) 対象取引

本方針の対象となる「利益相反のおそれのある取引」は、当社、法令の定める当社の親法人等、子法人等および関係外国法人(以下「当社等」という。)が行う取引に伴い、当社が行う業務に係るお客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引をいいます。
利益相反のおそれのある取引は、①当社等とお客さまとの間の利益相反、または、②当社のお客さまと他のお客さまとの間等で生じる可能性があります。
「お客さま」とは、当社が行う業務に関して、既に取引関係のあるお客さま、取引関係に入る可能性のあるお客さま、過去に取引を行ったお客さまのうち、現在も法的権利を有しているお客さまをいいます。

(2) 類型

「利益相反のおそれのある取引」の類型としては以下のものが考えられます。しかし、これらの類型は、あくまでも「利益相反のおそれのある取引」の有無の判断基準に過ぎず、これらに該当するからといって必ずしも「利益相反のおそれのある取引」となるわけではないことにご注意下さい。なお、必要に応じ、将来の追加・修正があることにご注意下さい。

  • お客さまが自己の利益を優先させてくれると合理的な期待を抱く場合。
  • お客さまの犠牲により、当社等が経済的利益を得るか、または経済的損失を避ける可能性がある場合。
  • お客さまの利益よりも他のお客さまを優先する経済的その他の誘引がある場合。
  • 当社等がお客さまと同一の業務を行っている場合。
  • お客さま以外の者との取引に関連して、通常の手数料や費用以外の金銭、財貨もしくはサービスの形で誘引を得る場合、または将来得ることになる場合。
  • 当該取引に関し、お客さまと他のお客さまの間に競合関係がある場合。
  • お客さま以外の者との取引に関連して、お客さまから得た情報を利用して、当社等が利益を得る場合。

なお、当社は「利益相反のおそれのある取引」に該当するものについては、本方針にしたがって「特定」をしますが、その「管理」については、既存の法令等遵守態勢の中で、引き続き発生防止・モニタリング等に努めます。

2. 「利益相反のおそれのある取引」の管理方法

当社は、「利益相反のおそれのある取引」を特定した場合、次に掲げる方法その他の方法を選択・組み合わせることにより、当該お客さまの保護を適正に確保します。

  • 対象取引を行う会社・部門と当該お客さまとの取引を行う会社・部門の間で、情報の遮断を行う方法
  • 対象取引または当該お客さまとの取引の条件または方法を変更する方法
  • 対象取引または当該お客さまとの取引を中止する方法
  • 対象取引に伴い、当該お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さまに適切に開示または同意を得る方法(ただし、当社等が負う守秘義務に違反しない場合に限ります。)
  • 取引の条件が公正・公平であることを確認する方法

3. 利益相反管理体制

(1) 利益相反管理統括部署の設置

当社の法務・コンプライアンス部を利益相反管理統括部署と定め、法務・コンプライアンス部長を利益相反管理統括責任者とします。
当社の利益相反管理統括部署は、実効的な利益相反管理体制を構築するために株式会社T&Dホールディングスの利益相反管理統括責任者と連携します。
なお、当社の利益相反管理統括部署は、その独立性を維持した上で、「利益相反のおそれのある取引」の特定および利益相反管理に関する当社全体の管理体制を統括します。

(2) 利益相反管理統括部署の責務

利益相反管理統括部署は以下の責務を負います。

  • 本方針に沿って「利益相反のおそれのある取引」の特定および利益相反管理を的確に実施するとともに、その有効性を定期的かつ適切に検証し、これを改善します。
  • 利益相反管理統括部署は、利益相反の特定およびその管理のために行った措置について記録し、作成の日から5年間これを保存します。
  • 利益相反管理統括部署は、当社の役職員に対して、本方針および本方針を踏まえた業務運営の手続きに関する研修を定期的に実施し、利益相反の管理について周知徹底を図ります。

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